Перейти к содержимому

Отраслевое решение · Логистика и экспедирование

Комплаенс B2B-криптоплатежей для экспедиторов

Грузоотправители начинают оплачивать фрахт стейблкоином, и кошелёк, с которого пришёл платёж, теперь часть вашего риска. Проверяйте его до приёма — и превратите ту же возможность в то, за что вы берёте деньги.

Для экспедиторов и таможенных брокеров, зарегистрированных в Гонконге. Не является налоговой, юридической или бухгалтерской консультацией.

Получить ранний доступ

Что меняется для экспедиторов

  • Фрахтовые инвойсы оплачивают в USDT

    Грузоотправитель из коридора, где переводы идут медленно, предлагает рассчитаться стейблкоином, а альтернатива — ждать десять дней или потерять букинг. Платёж приходит раньше, чем кто-либо решил, какова политика.

  • Проверять будут ваш счёт

    Экспедитор принимает деньги от множества грузоотправителей, которых сам не проверял. Одно проблемное поступление не отлежится тихо в углу реестра — оно привязано к операционному счёту, на котором держится весь бизнес.

  • Клиенты задают вопросы не про фрахт

    Вы и так отвечаете про инкотермс, таможенные документы и документарные аккредитивы. Теперь клиенты спрашивают, как заплатить фабрике криптовалютой, и честный ответ пока — пожать плечами.

  • Маржа тонкая, а услуги одинаковые

    Сравнить ставки — одно письмо. Всё, что продаёт экспедитор, доступно у десятка других примерно за те же деньги, и потому по-настоящему отличающаяся услуга стоит дороже ещё одного пункта маржи.

Превратите торговое финансирование в конкурентное преимущество

Экспедирование — сервисный бизнес, конкурирующий на биржевом товаре. Ставки сходятся, сроки сходятся, и разница между двумя экспедиторами в тарифной таблице обычно шум. Не превращается в биржевой товар другое: то, к кому клиент обращается, когда что-то пошло не так и это «не так» не про контейнер.

Сейчас таким «что-то» стал платёж. Грузоотправитель, которому банк велел подтвердить происхождение входящего расчёта, переживает тяжёлую неделю, и спросит он скорее всего того, кто и так ведёт его документы — а по отгрузочной части файла это вы. Вы и так занимаетесь тем, что делаете отгрузку понятной для органов. Здесь та же работа, только на денежном этапе.

Действовать можно двумя способами. Более лёгкий — встроить скрининг в то, как вы принимаете оплату, чтобы клиент, платящий за фрахт стейблкоином, получал проверку, которую ему не пришлось организовывать. Более серьёзный — предлагать это клиентам под собственным брендом или по реферальной схеме: регулярная линия, привязанная к отношениям, которые у вас уже есть.

Ни то ни другое не требует превращаться в комплаенс-фирму. Требуется, чтобы проверка существовала и файл формировался, — а для этого и нужен софт.

Защитите логистический бизнес от «грязной» криптовалюты

Экспозиция экспедитора структурно отличается от экспозиции торговой компании. У трейдера несколько хорошо знакомых контрагентов. Экспедитор принимает деньги от длинного хвоста грузоотправителей: многие разовые, большинство приведены агентом в другой стране, и ни один не проверен вами в сколько-нибудь содержательном смысле.

Этот хвост не проблема, пока оплата приходит переводом: банк-отправитель провёл свои проверки, а цепочка корреспондентов оставила след. Проблема начинается, когда оплата приходит ончейн, потому что перевод вообще не несёт личности контрагента, а его история такова, какова она есть, — включая переходы, которые вы никогда бы не приняли, если бы знали о них.

Скрининг до приёма возвращает ту проверку, которую раньше выполнял за вас банковский канал. Он не обнуляет риск — этого не делает ничто; он означает, что проблема становится тем, от чего вы отказываетесь, а не тем, что вы обнаруживаете, когда её поднимает банк.

Где стоит проверка

Клиент предлагает стейблкоин
Клиент просит рассчитаться за фрахт ончейн, а не переводом.
Сначала проверка кошелька
Санкции и унаследованный риск проверяются по платящему кошельку до вашего согласия.
Приём или отказ
Решение за вами и принимается на информации, а не задним числом.
Документируется к букингу
Инвойс, номер букинга и ончейн-подтверждение связываются в одну запись.

Проверяйте кошельки клиентов до оплаты фрахта

Проверка выполняется по адресу кошелька, с которого придёт платёж, силами сторонней блокчейн-аналитики, и возвращает результат до того, как вы к чему-либо обязались. Она сообщает о санкционной экспозиции и о риске, унаследованном из истории транзакций кошелька, — о переходах за этим адресом, где обычно и возникает проблема, а не в самом адресе.

Практическая ценность для экспедитора в том, что это масштабируется на длинный хвост. Вы не заводите досье контрагента на каждого, кто разово бронирует контейнер; вы проверяете конкретный кошелёк перед собой в тот момент, когда это важно, и ответ приходит за секунды.

  • Выполняется по платящему кошельку до принятия букинга
  • Показывает унаследованный риск из истории транзакций, а не только адрес
  • Достаточно быстро, чтобы уместиться внутри разговора о букинге

Станьте партнёром LiLianMao

Если клиенты и так задают эти вопросы, отвечать на них можно как на услугу, а не как на неоплаченную консультацию. У партнёрской программы две формы: полное white-label-развёртывание на вашем поддомене, где розничную цену назначаете вы, либо ко-брендированная реферальная схема с регулярной долей дохода на всё время, пока клиент остаётся.

Экспедиторы обычно начинают с реферальной модели, потому что она ничего не добавляет к операциям: ссылка или код, а подключение, счета и поддержку берём мы. Коммерческие условия, экономика и ответы о принадлежности данных находятся на странице партнёрской программы, а не пересказываются здесь, — чтобы версия была одна.

  • White-label на собственном поддомене или ко-брендированный реферал
  • Регулярная доля дохода на всё время жизни счёта
  • Без хранения средств — значит без нового лицензионного вопроса
Открыть партнёрскую программу

Частые вопросы

Мы экспедитор, а не финансовая компания. Это вообще наша зона?

Приём оплаты — зона любого бизнеса, и только его это и касается. Проверка кошелька до приёма фрахтового платежа — шаг должной осмотрительности по вашей же дебиторке, а не финансовая услуга с вашей стороны. Даже если вы пойдёте дальше и предложите это клиентам через партнёрскую программу, софт остаётся некастодиальным, и вы по-прежнему не перемещаете ничьи деньги.

Вы касаетесь самого фрахтового платежа?

Нет. Кошелька LiLianMao в пути нет, ключей мы не храним. Клиент платит прямо на ваш кошелёк. Мы заранее проверяем контрагента и затем формируем запись; платёж в каждый момент остаётся между вами и вашим клиентом.

Что именно говорит результат скрининга?

Присутствует ли кошелёк в санкционных списках и какой риск он унаследовал из истории транзакций — например, контакт с миксером или подсанкционным сервисом несколькими переходами выше. Результат предоставляется сторонними поставщиками блокчейн-аналитики и носит индикативный, а не определяющий характер. Он информирует ваше решение, но не принимает его и не является гарантией того, к какому выводу позже придёт банк.

Можем ли мы выставлять за это счёт клиентам?

В рамках партнёрской программы — да, для этого она и существует. White-label-партнёры покупают по оптовой цене и сами назначают розничную; ко-брендированные получают регулярную долю от платежей приведённых клиентов. Условия — на странице партнёрской программы.

Наши клиенты — в основном небольшие грузоотправители в Юго-Восточной Азии и Заливе. Это проблема?

Нет, и именно поэтому расчёты стейблкоином до вас вообще дошли: в этих коридорах переводы медленные и дорогие, так что спрос настоящий, а не спекулятивный. Скрининг касается конкретного кошелька и его истории, а не того, где зарегистрирован клиент.

Проверьте кошелёк до того, как примете букинг

Расскажите, как клиенты платят вам сегодня и какая из двух партнёрских форм ближе к тому, как вы хотите работать. Мы отвечаем лично.

Получить ранний доступ

Некастодиальный программный сервис. Скрининг носит индикативный, а не определяющий характер. Ни один сервис не может гарантировать решение банка.