Получит ли моя фабрика криптовалюту?

Нет. В описанной здесь схеме криптовалюта не доходит до вас ни на одном этапе. Вам платит гонконгская компания вашего покупателя — в юанях, через банковские каналы, по вашему договору и инвойсу. Если кто-то предлагает вам получать USDT напрямую, это другая схема, и именно о ней предупреждает эта страница.

Это безопасно? Можете гарантировать, что мой счёт не заблокируют?

Никто не может этого гарантировать, и вам не стоит принимать заверение, звучащее как гарантия, — ни от нас, ни от покупателя. Точно можно сказать более узкое: платёж, за которым стоят договор, инвойс и опознаваемый корпоративный плательщик, оставляет запись, отвечающую на вопросы, а неформальный перевод от физлица — такую, которая ответить не может. Большинство случаев блокировки возникает из второй ситуации, а не из первой.

Чем это отличается от P2P-перевода, который предлагал другой покупатель?

При P2P или неформальном OTC деньги приходят вам от того, кого брокер подобрал вашему покупателю, — от человека, с которым у вас нет договора и историю средств которого вы не видите. В описанной схеме плательщик — собственная компания вашего покупателя, названная в вашем договоре и платящая через банковские каналы. Разница не в технологии, а в том, тот ли человек вам платит, которому вы продали.

Какова роль LiLianMao? Вы держите мои деньги?

Нет. Мы никогда не храним, не конвертируем и не передаём средства и ни на одном этапе не находимся в платёжном пути. Мы — программное обеспечение, которым пользуется сторона покупателя: оно проверяет кошелёк его контрагента до перевода средств и формирует документы по сделке. Вы не являетесь нашим клиентом, и вас не просят нигде регистрироваться.

Покупатель хочет прислать USDT на мой личный счёт через знакомого. Соглашаться?

Мы бы не согласились и говорим это прямо. Такая схема кладёт весь риск цепочки средств на ваш личный счёт, не оставляет договорного следа продажи и порождает платёж, который не сходится ни с чем в вашем экспортном комплекте. Если у покупателя законный заказ, он может заплатить своей гонконгской компании, а та заплатит вам обычным способом.

О чём спросить покупателя, прежде чем соглашаться?

О трёх вещах. Какая компания будет указана плательщиком и та ли это компания, что названа в нашем договоре. Придёт ли платёж в юанях через банковские каналы по нашему инвойсу. И не попросят ли нас на каком-либо этапе получить, хранить или конвертировать криптовалюту. Покупатель с правильно выстроенной схемой ответит на все три сразу.

Для поставщиков · Материковый Китай

Почему задокументированные B2B-расчёты безопасны для китайских фабрик

Ваш зарубежный покупатель хочет платить по-новому и прислал вам эту страницу. Коротко: вам по-прежнему следует получать юани на счёт компании, по вашему договору и инвойсу, — и никакая криптовалюта не должна доходить до вашей фабрики.

Общая информация для поставщиков из материкового Китая, не является налоговой, юридической или бухгалтерской консультацией. Уточните своё положение у бухгалтера и в своём банке.

Отправьте это покупателю

Что на самом деле беспокоит поставщиков

Карта заблокирована из-за чужого дела
Деньги, принятые по неформальному каналу, позже могут быть прослежены до расследования мошенничества где-то выше по цепочке. Счёт, получивший их, ограничивают на время разбирательства, а получатель — не подозреваемый, а лишь держатель счёта в цепочке.
Платёж не сходится с договором
Средства от физического лица или от компании, о которой на производстве никто не слышал, не сверяются с договором поставки. Это становится проблемой вашего учёта задолго до того, как станет проблемой для кого-то ещё.
Документы, которых требует экспортное оформление
Таможенные декларации и заявления на возврат экспортного НДС держатся на том, что коммерческие документы согласуются между собой. Платёж, который нельзя связать с заявленным экспортом, — пробел в комплекте.
Покупатель предлагает то, что вы не можете проверить
Вас просят принять схему, которую придумали не вы, от контрагента, которого вы, возможно, знаете плохо, — и риск находится на вашей стороне.

Риск «дун ка» при теневом OTC и P2P-переводах

За большинством случаев блокировки стоит одна и та же схема, и к поведению самого поставщика она отношения не имеет. Фабрике платят через неформального брокера или P2P-контрагента. Через несколько недель средства, дошедшие до фабрики, прослеживаются по платёжной цепочке до денег, находящихся под расследованием где-то выше. Счёт получателя ограничивают на время проверки, потому что он — звено прослеживаемой цепочки, а не потому, что кто-то решил, будто фабрика что-то нарушила.

Такова вся форма этой экспозиции, и она объясняет, почему «я ничего не нарушал» здесь не защита. Когда контрагент — физическое лицо, отправляющее внутренний перевод без договора, в записях нет ничего, что отделяло бы законное поступление за товар от перевода, стоявшего в цепочке непосредственно перед ним. Счёт блокируют на основании цепочки, а поставщик неделями доказывает отрицание, чтобы его разблокировали.

Вторая, более тихая цена — сверка. Платёж от физлица без договора не сходится с вашим реестром продаж, не соответствует заявленному экспорту и плохо ложится в комплект, который бухгалтер собирает в конце года. Даже когда ничего не случается, такая схема порождает работу и сомнения на каждом следующем шаге.

Всё это не спор о том, разрешены ли неформальные каналы. Это разговор о том, что показывают записи и кто несёт издержки, когда кто-то другой в цепочке оказывается проблемой.

Как работает гонконгский B2B-торговый мост

Схема, которую описывает ваш покупатель, с вашей стороны должна выглядеть ровно как обычная экспортная продажа зарубежной компании. Гонконгская торговая компания покупателя — а не вы — получает то, чем он рассчитывается, конвертирует через собственные лицензированные каналы и платит вам в юанях через банковские каналы по вашему договору и инвойсу.

Всё, что связано с криптовалютой, происходит за пределами Китая и до того, как платёж вам вообще возникает. К моменту, когда что-то доходит до вашей фабрики, это обычный торговый платёж от компании, с которой у вас договор, и ваш порядок действий не меняется: тот же инвойс, та же декларация, тот же банк, тот же учёт.

В этом и состоит существо отличия от неформального перевода. Не в том, что задокументированный маршрут гарантированно пройдёт без проблем — так не бывает ни с одним маршрутом, и никто не должен утверждать обратное. А в том, что платёж, за которым стоят договор, инвойс и опознаваемый корпоративный контрагент, оставляет запись, отвечающую на вопросы, тогда как неформальный перевод оставляет такую, которая ответить не может.

Если ваш покупатель предлагает что-то иное — чтобы вы лично получили USDT, приняли средства от физического лица или чтобы платёж пришёл от стороны, с которой у вас нет договора, — это другая схема, и отказаться от неё разумно.

Что происходит, по порядку

Зарубежный покупатель платит: Покупатель платит собственной гонконгской компании. Это происходит за пределами Китая.
Контрагент проверяется: Платящий кошелёк проверяется до перевода средств, а сделка документируется.
Гонконгская компания конвертирует: Конвертация идёт через её собственные лицензированные каналы.
Вам платят в юанях: Обычный торговый платёж через банковские каналы по вашему договору и инвойсу.

Юани банковскими каналами — криптовалюта не касается фабрики

Самое важное свойство этой схемы — то, чего она от вас не требует. Вас не просят открывать кошелёк, держать стейблкоин, принимать перевод от частного лица или брать на себя хоть какую-то часть конвертации. Эти шаги происходят на стороне покупателя, в его гонконгской компании, до того как платёж вам вообще существует.

До вас доходит торговый платёж в юанях через банковские каналы от корпоративного контрагента, с которым у вас подписан договор. Он сходится с вашим инвойсом, потому что ему и соответствует. Вам не нужно менять банк, порядок учёта или то, как вы работаете с любым другим экспортным заказом.

Если предложение покупателя отличается от описанного, скажите ему об этом прямо. Покупатель, просящий вас принять криптовалюту напрямую, просит вас взять на себя ту часть сделки, которую не хочет брать сам, — и никакой вариант этого не безопаснее для вас, чем оплата обычным способом.

На вашей стороне нет кошелька, стейблкоина и конвертации
Платит компания, с которой у вас договор, а не физическое лицо
Ваше выставление счетов, банк и учёт остаются прежними

Сохраняет документальный след, на котором держатся декларации и возврат экспортного НДС

Заявление на возврат экспортного НДС проходит или не проходит в зависимости от того, согласуются ли документы между собой: договор, инвойс, таможенная декларация и полученный платёж. Неформальные маршруты оплаты создают здесь трудности не потому, что они экзотические, а потому, что деньги приходят от стороны, которая больше нигде в комплекте не фигурирует, — и комплект не сходится.

Задокументированный расчёт сохраняет этот комплект целым. Плательщик — компания, названная в договоре, сумма соответствует инвойсу, а платёж можно связать с заявленным экспортом, что и является условием, на котором строится весь дальнейший процесс.

И о границах этого утверждения прямо: согласованный комплект документов — предварительное условие для таких процессов, а не определение их итога. Право на возврат, сроки и порядок — вопросы вашего бухгалтера, вашего банка и компетентного налогового органа, и ничто здесь не меняет их решений.

Договор, инвойс, декларация и платёж называют одного контрагента
Платёж сверяется с заявленным вами экспортом
Не налоговая консультация — уточните у бухгалтера и налогового органа

Частые вопросы

Получит ли моя фабрика криптовалюту?: Нет. В описанной здесь схеме криптовалюта не доходит до вас ни на одном этапе. Вам платит гонконгская компания вашего покупателя — в юанях, через банковские каналы, по вашему договору и инвойсу. Если кто-то предлагает вам получать USDT напрямую, это другая схема, и именно о ней предупреждает эта страница.
Это безопасно? Можете гарантировать, что мой счёт не заблокируют?: Никто не может этого гарантировать, и вам не стоит принимать заверение, звучащее как гарантия, — ни от нас, ни от покупателя. Точно можно сказать более узкое: платёж, за которым стоят договор, инвойс и опознаваемый корпоративный плательщик, оставляет запись, отвечающую на вопросы, а неформальный перевод от физлица — такую, которая ответить не может. Большинство случаев блокировки возникает из второй ситуации, а не из первой.
Чем это отличается от P2P-перевода, который предлагал другой покупатель?: При P2P или неформальном OTC деньги приходят вам от того, кого брокер подобрал вашему покупателю, — от человека, с которым у вас нет договора и историю средств которого вы не видите. В описанной схеме плательщик — собственная компания вашего покупателя, названная в вашем договоре и платящая через банковские каналы. Разница не в технологии, а в том, тот ли человек вам платит, которому вы продали.
Какова роль LiLianMao? Вы держите мои деньги?: Нет. Мы никогда не храним, не конвертируем и не передаём средства и ни на одном этапе не находимся в платёжном пути. Мы — программное обеспечение, которым пользуется сторона покупателя: оно проверяет кошелёк его контрагента до перевода средств и формирует документы по сделке. Вы не являетесь нашим клиентом, и вас не просят нигде регистрироваться.
Покупатель хочет прислать USDT на мой личный счёт через знакомого. Соглашаться?: Мы бы не согласились и говорим это прямо. Такая схема кладёт весь риск цепочки средств на ваш личный счёт, не оставляет договорного следа продажи и порождает платёж, который не сходится ни с чем в вашем экспортном комплекте. Если у покупателя законный заказ, он может заплатить своей гонконгской компании, а та заплатит вам обычным способом.
О чём спросить покупателя, прежде чем соглашаться?: О трёх вещах. Какая компания будет указана плательщиком и та ли это компания, что названа в нашем договоре. Придёт ли платёж в юанях через банковские каналы по нашему инвойсу. И не попросят ли нас на каком-либо этапе получить, хранить или конвертировать криптовалюту. Покупатель с правильно выстроенной схемой ответит на все три сразу.

Отправьте эту страницу обратно покупателю

Если покупатель предлагает способ оплаты, в котором вы не уверены, эта страница — то описание, которое он должен уметь подтвердить по пунктам. Если не может — это и есть ответ.

Как это устроено со стороны покупателя

Некастодиальный программный сервис. Скрининг носит индикативный, а не определяющий характер. Ни один сервис не может гарантировать решение банка. Только общая информация — не налоговая, юридическая или бухгалтерская консультация.