Криптоинвойсы · AML · Трансграничная торговля
Принимайте криптовалюту. Сохраните банковский счёт.
LiLianMao проверяет средства клиента до перевода, ведёт расчёт напрямую между кошельками и формирует документы для банка и аудитора. Мы не держим ваши деньги.
Некастодиально · Кошелёк для заявки не нужен · Бесплатно для первых клиентов
Вы боитесь не криптовалюты. Вы боитесь того, что будет потом.
Каждый принятый криптоплатёж рано или поздно превращается в вопрос, на который придётся отвечать — банку, аудитору или комплаенс-отделу биржи. Ниже — по убыванию цены ошибки.
- 01
Банк спрашивает, откуда деньги
На счёт приходит платёж от OTC-дески. Через две недели — письмо: подтвердите источник средств в течение 14 дней. У вас есть переписка в Telegram и хеш транзакции.
В худшем случае: гонконгский счёт закрывают. Второго может не быть.
- 02
Биржа замораживает депозит
USDT вашего клиента четыре перехода назад проходил через миксер. Он не знал. Вы не знали. Скоринг биржи знал. Теперь депозит на разбирательстве.
Под риском: вся сумма инвойса — по товару, который уже отгружен.
- 03
Аудитор спрашивает, что это за хеш
У идентификатора транзакции нет контрагента, договора, инвойса, курса и назначения платежа. На закрытии периода вы восстанавливаете всё это по памяти.
Цена: замечания аудитора, счета консультантов и дни, которых у вас нет.
- 04
Адрес в переписке оказался не вашим
Адреса кошельков пересылают в WhatsApp. Похожие адреса намеренно подсаживают в историю транзакций. Один неверный символ — и всё окончательно.
Цена: весь перевод. Без возврата.
- 05
Никто не хочет идти первым
Он не платит до отгрузки. Вы не отгружаете до оплаты. А его банк не откроет аккредитив в вашем направлении.
Цена: сделка — или месяц согласования траншей голосовыми сообщениями.
- 06
Правила всё время меняются
Регулирование виртуальных активов в Гонконге ужесточается, ожидаются новые поправки. Комплаенс-офицера у вас нет, а банк свою политику не объясняет.
Цена: решения по слухам вместо решений по регламенту.
Сколько на самом деле стоит один замороженный платёж.
Подвигайте ползунки. Почта не нужна.
Расчётов в криптовалюте за год
10 800 000 $
Риск по одному замороженному депозиту
150 000 $
Один инвойс, заблокированный на недели — иногда навсегда.
Риск потери банковского счёта
Не поддаётся оценке
Именно это закрывает компании. Мы не станем ставить сюда цифру.
LiLianMao при таком обороте
30 588 $ в год
*Оценка включает базовый тариф + комиссию за перевод с учётом потолка. Неиспользованный объём не тарифицируется.
Один инцидент дороже, чем 4.9 лет LiLianMao.
Иллюстративный расчёт. LiLianMao снижает вероятность инцидента и улучшает вашу позицию, когда возникнут вопросы. Ни один сервис не может гарантировать решение банка или биржи.
Механика
Пять шагов. Ваши деньги никогда не проходят через нас.
- 01
Выставьте инвойс
Создайте инвойс в LiLianMao — сумма, валюта, товар, ссылка на договор, условия поставки и кошелёк-получатель, которым управляете вы. Договор купли-продажи и платёжную инструкцию система формирует сразу же.
- 02
Отправьте одну ссылку
Клиент получает одну ссылку. Не нужно регистрироваться, ставить приложение, вводить сид-фразу или что-то скачивать. Открывается в его браузере, на его языке.
- 03
Мы проверяем до того, как что-то сдвинется
Клиент подключает кошелёк в режиме только для чтения. До того как переместится хоть один токен, мы сверяем кошелёк и происхождение средств с санкционными списками и институциональными базами риска — связи с миксерами, даркнет-кластеры, отслеживание похищенных средств, анализ переходов. Вы видите результат до того, как принять платёж. Если средства грязные — вы отказываетесь и просите чистые. Такой разговор гораздо проще вести до прихода денег.
- 04
Он подписывает один перевод — сразу вам
Сумма, сеть и ваш проверенный адрес заполнены заранее и зафиксированы. Клиент подписывает один раз в своём кошельке. Средства идут напрямую с его кошелька на ваш и никогда не проходят через нас.
- 05
Мы следим за зачислением и фиксируем его
Мы отслеживаем транзакцию до финализации, сверяем её с инвойсом и собираем комплект документов: инвойс, договор, отчёт о проверке, ончейн-подтверждение, фиксацию курса, акт сверки. С отметкой времени и подписью — готово к отправке в банк.
Иллюстративный пример
Самое ценное, что мы делаем, — останавливаем платёж.
Инвойс на 240 000 долларов. Покупатель подключает кошелёк, на котором лежит вся сумма в USDT.
61% этого баланса в пределах трёх переходов прослеживается до кластера, связанного с подсанкционной биржей.
Продавец отклоняет платёж в LiLianMao и просит рассчитаться с другого кошелька. Через два часа покупатель отправляет средства с чистого.
Чего не произошло
Замороженный депозит. Шесть недель разбирательства. Письмо из банка. И разговор, которого никто не хочет.
Иллюстративный пример. Результаты проверки предоставляются сторонними аналитическими сервисами и носят индикативный, а не окончательный характер.
Комплект документов
После каждого платежа остаётся след, который банк примет.
Не скриншот из блокчейн-обозревателя. Подписанный документ, сформированный автоматически, в том виде, в каком его ждут финансисты.
- Образец
Коммерческий инвойс
Стороны, товар, условия поставки, сумма, актив и сеть расчёта.
- Образец
Договор купли-продажи
По шаблону, с положениями о расчётах в криптовалюте.
- Образец
Платёжная инструкция
Проверенный адрес получателя, привязанный к инвойсу. Никогда не пересылается в мессенджер.
- Образец
Отчёт о происхождении средств
Оценка риска, проверка по санкционным спискам, разбор связей, отметка времени.
- Образец
Досье контрагента
Юрлицо покупателя, структура владения, запись о верификации. Один раз — и дальше на каждый инвойс.
- Образец
Ончейн-подтверждение расчёта
Хеш, блок, подтверждения, суммы, адреса, ссылки на обозреватель.
- Образец
Акт сверки
Инвойс, транзакция и курс на момент расчёта — сопоставлены и готовы к проводке.
Выгрузка одним PDF-комплектом или отдельными файлами. На запрос банка вы отвечаете вложением, а не извинением.
Некастодиально
Мы никогда не касаемся ваших денег. Структурно, а не по обещанию.
Средства идут напрямую. Мы проверяем и фиксируем — но не держим.
Мы не держим средства
В платёжном маршруте нет кошелька LiLianMao. Нечего выводить и нечего замораживать.
Мы не можем перевести ваши средства
У нас нет ни ключей, ни права подписи. Клиент подписывает в своём кошельке, а получатель — адрес, которым управляете вы.
Если мы исчезнем завтра, на ваших деньгах это не отразится
Вы потеряете только документы — а выгрузить их можно в любой момент.
Мы также никогда не запрашиваем у вашего клиента разрешение на списание токенов. Один перевод, одна подпись, ровно на сумму инвойса.
Со стороны клиента
От вашего клиента почти ничего не требуется.
Без регистрации
Он открывает ссылку. На этом онбординг заканчивается.
Без нового кошелька
MetaMask, Trust, Tronlink, Ledger, SafePal, Binance Web3 — тот, которым он уже пользуется.
На его языке
English, 中文, Русский, العربية.
Одна подпись
Сумма, сеть и адрес заполнены заранее. Ничего не нужно вводить, вставлять и негде ошибиться.
И документы он тоже получает. Его финансистам и таможенным брокерам бумаги нужны не меньше, чем вашим — обычно именно поэтому он и соглашается.
Сделано для трансграничных торговых компаний.
- У вас международная торговая компания (Гонконг, ОАЭ, Сингапур, материковый Китай, Центральная Азия и т. д.), и вы торгуете физическим товаром.
- Поставщики — в материковом Китае; клиенты — в ОАЭ, Центральной Азии, Турции или Африке.
- Часть клиентов хочет платить в USDT — и вы предпочли бы согласиться, а не потерять заказ.
- У вас есть банковский счёт, потерять который вы не можете себе позволить.
- Ни у кого в компании в должности нет слова «комплаенс».
Если четыре пункта из пяти — про вас, мы сделали это для вас.
Вам это не подойдёт, если
Вы хотите, чтобы мы держали или конвертировали средства (мы никогда не будем), вам нужен вывод в фиат (это к лицензированной OTC-деске) или вы ищете способ провести деньги, которые проводить не следует. Мы — прямо противоположное: мы и есть проверка.
В сравнении с тем, как это устроено сейчас.
| Feature | OTC-деска и переписка в Telegram | Кастодиальный платёжный шлюз | LiLianMao |
|---|---|---|---|
| У кого средства | У дески. Целиком на доверии. | У шлюза. | Только у вас. |
| Проверка до перевода | Нет | Нет — проверка при зачислении, если вообще есть | Да. До подписания. |
| Проверка контрагента по санкциям | Нет | Иногда | Да |
| Инвойс и договор | Пишете сами | Простая квитанция | Формируются и связаны с платежом |
| Документы для банка | Хеш и скриншот | Отчёт о расчёте | Полный подписанный комплект |
| Сверка для аудита | Вручную, по памяти | Частично | Автоматически |
| Мгновенная конвертация в фиат | Да — это их бизнес | Да | Нет. Осознанно не наш бизнес. |
| Если провайдер закроется | Ваших средств больше нет | Ваш баланс под риском | Ничего не произойдёт. Они никогда не были нашими. |
Там, где кастодиальный шлюз действительно лучше, мы так и написали.
Тарифы стартового периода, могут измениться
Дешевле, чем один замороженный платёж. Каждый год.
Полгода бесплатно, затем 50% скидки навсегда.
Первые 20 компаний не платят ничего шесть месяцев, сохраняют 50% скидки навсегда и напрямую влияют на то, что мы делаем в первую очередь. Без карты и без обязательств — вы записываетесь в лист ожидания, а не оформляете подписку.
Ранний доступСтандартные тарифы после стартового периода
Старт
Расчёты в крипте время от времени
$299/месяц
Первые 6 месяцев бесплатно для первых клиентов
- До 10 инвойсов в месяц
- Комиссия 0,25% с потолком
- 1 юрлицо
- 2 пользователя
- Стандартная проверка
- Поддержка по почте
Торговый
Регулярные расчёты в крипте
$899/месяц
Первые 6 месяцев бесплатно для первых клиентов
- До 60 инвойсов в месяц
- Комиссия 0,15% с потолком
- 3 юрлица
- 10 пользователей
- Расширенная проверка с анализом переходов
- Приоритетная поддержка
Группа
Группы из нескольких юрлиц
от $2 400/месяц
Первые 6 месяцев бесплатно для первых клиентов
- Инвойсы без ограничений
- Комиссия по договорённости
- Юрлица без ограничений
- Пользователи без ограничений
- Расширенная проверка + ручной разбор
- Персональный менеджер
Комиссия за перевод выставляется вам ежемесячно и ограничена потолком на транзакцию. Она никогда не удерживается из платежа — мы не стоим на пути денег.
Вопросы, которые задают все.
Мы подключаем первые 20 международных торговых компаний.
LiLianMao на раннем этапе. Мы собираем небольшую группу первых клиентов, вместе с которыми будем это строить, — компаний, которые уже принимают криптовалюту и уже об этом беспокоятся. Если это про вас, четыре вопроса — и мы свяжемся лично.